第一章  總  則

第一條  反洗錢培訓與宣傳是提高員工反洗錢能力、樹立新沂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱本行）良好社會形象的重要途徑。本行均應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)特點和地域?qū)嶋H，持續(xù)開展各類反洗錢培訓和宣傳活動，并積極配合有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)落實相關(guān)工作。

第二條  反洗錢培訓與宣傳情況應(yīng)納入分支機構(gòu)、條線（部門）反洗錢檢查內(nèi)容及反洗錢工作分類管理評價。

第三條  本辦法適用于本行各分支機構(gòu)、部門。

第二章  反洗錢培訓

第四條  本行應(yīng)當按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，建立反洗錢培訓長效機制，確保各類金融從業(yè)人員及時了解反洗錢監(jiān)管政策、反洗錢內(nèi)控要求、反洗錢新方法、反洗錢新技術(shù)、洗錢風險變動情況等方面的反洗錢工作信息。

第五條  本行每年應(yīng)制定年度反洗錢培訓計劃，并認真組織開展對員工的反洗錢培訓，確保員工有效履行反洗錢義務(wù)。

（一）反洗錢辦公室負責反洗錢培訓計劃的制訂和組織實施。

（二）各業(yè)務(wù)條線（部門）負責本條線（部門）反洗錢培訓，將反洗錢培訓納入本條線業(yè)務(wù)培訓，每年至少組織一次對本條線員工的反洗錢知識培訓。

（三）對新聘用的從業(yè)人員進行必要的反洗錢培訓，未經(jīng)培訓并考試合格的員工不得上崗；

（四）對從事洗錢風險較高崗位的從業(yè)人員，適當提高反洗錢培訓的強度和頻率。

（五）反洗錢人員更換時應(yīng)進行反洗錢培訓，做好交接工作。

第六條  培訓內(nèi)容包括但不限于：反洗錢政策和基本狀況、反洗錢法規(guī)規(guī)章；本單位反洗錢操作流程；反洗錢的基礎(chǔ)知識；反洗錢系統(tǒng)操作；客戶身份識別、客戶風險等級劃分、客戶盡職調(diào)查的內(nèi)容和要求；可疑交易與恐怖融資的監(jiān)測、分析與報告；案例分析、風險提示等。

第七條  培訓方式包括但不限于：集中培訓與現(xiàn)場討論;聘請專業(yè)人員集中授課;通過電子化培訓平臺設(shè)置培訓課程;布置自學內(nèi)容并組織考試。

第八條  本行應(yīng)注意反洗錢培訓時效性、有效性和針對性。對反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管要求、反洗錢制度規(guī)定、風險提示等及時培訓到相關(guān)反洗錢人員，對反洗錢檢查中存在的問題進行有針對性的培訓。

第九條  本行應(yīng)采取措施強化培訓效果，確保員工掌握有關(guān)反洗錢操作程序、可疑資金的甄別和分析等知識，熟悉有關(guān)反洗錢工作的規(guī)定、反洗錢操作規(guī)程，以及發(fā)現(xiàn)、處理可疑交易的措施，使員工了解并掌握反洗錢義務(wù)及其所在崗位的反洗錢工作要求。

第十條  本行應(yīng)建立反洗錢培訓檔案，真實記錄反洗錢培訓時間、內(nèi)容、簽到、測試等情況，不定期檢查反洗錢培訓情況，確保反洗錢工作人員接受反洗錢培訓，并妥善保管好反洗錢培訓檔案。

第三章  反洗錢宣傳

第十一條  本行結(jié)合反洗錢形勢和當?shù)貙嶋H情況，采取在廳堂宣傳、廣場集中宣傳、社區(qū)深入宣傳等方式，每年至少組織一次反洗錢宣傳活動，介紹有關(guān)洗錢的特征、危害以及做好反洗錢工作的重要性，提高社會反洗錢的影響力。

第十二條  本行參與和配合中國人民銀行和省聯(lián)社組織的反洗錢宣傳工作，妥善保存反洗錢宣傳資料。

第四章  附  則

第十三條  本辦法由新沂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負責解釋和修訂。

第十四條  本辦法自發(fā)文之日起實施。